Oceń wpis  oddane głosy: 0 / 1

(Michał Kamiński, Patryk Chyła, Piotr Kossowski)

 Oceń wpis  oddane głosy: 0 / 0

Szanowni Państwo,

Chciałbym zaprosić Państwa na konferencję 'Investizens Profit Meeting'. Nasze spotkanie będzie dotyczyło prezentacji nowoczesnych, bezpiecznych i efektywnych form inwestowania oszczędności. W programie:

- godzinna prezentacja/wykład na temat lokat strukturyzowanych
- pytania do prowadzących
- część nieoficjalna (towarzyska)

Serdecznie zapraszamy aktywnych inwestorów indywidualnych zainteresowanych tematem rynków kapitałowych - przedstawicieli kadr zarządzajacych, kierowniczych oraz prywatnych przedsiębiorców.

'Investizens Profit Meeting' odbędzie się 23 września 2008 roku w Euro Hotelu ul. Szubińska 93, Białe Błota k/Bydgoszczy w godzinach 18:00 - 20:00.

Osoby zainteresowane są proszone o potwierdzenie uczestnictwa wiadomością e-mail na adres kontakt@investizens.pl (imię, nazwisko, tel. kontaktowy) do dnia 19 września włącznie. Uczestnictwo w konferencji jest bezpłatne. Liczba miejsc mocno ograniczona.

W razie pytań proszę o kontakt telefoniczny 0-507-079-471 lub kontakt@investizens.pl

Serdecznie zapraszają

Investizens.pl i Wealth Solutions Sp. z o.o.

z wyrazami szacunku
Patryk Chyła/organizator

 Oceń wpis  oddane głosy: 0 / 0

22 czerwca – w dniu przesilenia letniego słońce znajduje się dokładnie nad równoleżnikiem półkuli północnej zwanym zwrotnikiem raka. Zwrotnik ten przecina między innymi region MENA (Middle East & North Africa)

MENA to cały Bliski Wschód z Izraelem, Egiptem, Katarem, Kuwejtem, Irakiem czy Arabią Saudyjską na czele. 6 proc ludności świata, 70 proc zasobów ropy czy niemal połowa światowego gazu. Region konfliktów zbrojnych i politycznych czy różnic kulturowych. W ostatnich latach przeprowadzono tam szereg reform usprawniających. Dziś siłę napędową regionu stanowi budownictwo, nowoczesne technologie, logistyka, telekomunikacja i usługi finansowe. Szerokim strumieniem płynie w kierunku MENA kapitał zagraniczny plus wysokie marże na ropie. Czy ktoś wie, że średnia regionu PKB za rok 2007 wyniosła 5,7%, a Katar zanotował ponad 14% wzrost (najwyższy na świecie)?

Dubaj – określany jako Hong-Kong Bliskiego Wschodu. To to światowa oaza bogactwa i nowoczesności. Wieżowiec o wysokości jednego kilometra, sztuczny kompleks narciarski, park rozrywki – Dubailand czy archipelag trzystu sztucznych wysp – to tylko niektóre rozrywki czekające na ultrabobatych turystów i inwestorów preferujących całoroczne wakacje. Łącznie około 25 proc. wszystkich dźwigów funkcjonujących obecnie na świecie.

Lokata 'Zwrotnik Raka' pozwala zarabiać na spółkach z tej części świata. Bazuje na trzech funduszach inwestycyjnych o równym udziale w koszyku.

Julius Baer Multistock – Northern Africa Fund – inwestuje w spółki Afryki Północnej, głównie z Egiptu i Maroka. WYKRES

Schroder International Selection – Middle East Fund – Inwestuje głównie w branżę finansową w Izraelu, Turcji, Zjednoczonych Emiratach Arabskich oraz Kuwejcie. WYKRES

Ocean Fund – Equities MENA Opportunities – w portfelu dominują spółki z sektora nieruchomości głównie ze Zjednoczonych Emiratów Arabskich. WYKRES

Lokata 'Zwrotnik Raka' to czteroletnia inwestycja. Zastosowanie metody uśredniania wyniku koszyka funduszy, pozwoli zabezpieczyć wypracowany zysk przed ewentualnym spadkiem notowań funduszy w ostatnim roku trwania inwestycji.

Koszyk funduszy, a WiG20:

Złóż wniosek online na Investizens.pl Zachęcamy do inwestowania.

 Oceń wpis  oddane głosy: 0 / 0

Inwestorzy, emitenci, analitycy, banki i brokerzy wciąż szukają nowych regionów do inwestowania, najpewniej takich, w których drzemie potencjał wzrostowy, które nie kopiują zachowań rynków rozwiniętych. Po chłodnym prysznicu w postaci rynków państw sektora BRIC (Brazylia, Rosja, Indie, Chiny) coraz częściej wskazuje się na państwa sektora MENA (Middle East & North Africa). Wiele czynników wskazuje na to, że moda na sektor MENA rozwinie się w najbliższych miesiącach.

MENA to cały Bliski Wschód z Izraelem, Egiptem, Katarem, Kuwejtem, Irakiem czy Arabią Saudyjską na czele. 6 proc ludności świata, 70 proc zasobów ropy czy niemal połowa światowego gazu. Region konfliktów zbrojnych i politycznych czy różnic kulturowych. W ostatnich latach przeprowadzono tam szereg reform usprawniających. Dziś siłę napędową regionu stanowi budownictwo, nowoczesne technologie, logistyka, telekomunikacja i usługi finansowe. Szerokim strumieniem płynie w kierunku MENA kapitał zagraniczny plus wysokie marże na ropie. Czy ktoś wie, że średnia regionu PKB za rok 2007 wyniosła 5,7%, a Katar zanotował ponad 14% wzrost (najwyższy na świecie)? Problemem niektórych państw jest wysoka inflacja (Iran, Jemen, Egipt) czy stosunkowo wysokie zadłużenie (łącznie ok. 530 mld USD).

Niewątpliwie perłą regionu jest Dubaj. Ten, jeden z siedmiu emiratów, to światowa oaza bogactwa i nowoczesności. Wieżowiec o wysokości jednego kilometra, sztuczny kompleks narciarski, park rozrywki – Dubailand czy archipelag trzystu sztucznych wysp – to tylko niektóre rozrywki czekające na ultrabobatych turystów i inwestorów preferujących całoroczne wakacje. Łącznie około 25 proc. wszystkich dźwigów funkcjonujących obecnie na świecie.

(fotografie pochodzą z prezentacji produktu Africa & Arabia oferowanego przez Noble Bank S.A.)

Jakie są zatem perspektywy? Możliwość produkcji energii odnawialnej (elektrycznej) na szeroką skalę (słońce) już niebawem. Niższy niż w krajach Europy Zachodniej poziom konsumpcji, może spowodować, iż wzrośnie popyt na dobra konsumpcyjne. Duże możliwości w niemal każdej dziedzinie gospodarki oraz życia społecznego stawiają sektor państw MENA na korzystnej pozycji wśród regionów silnie rozwijających się.

Jak MENA prezentuje się w kategorii ofert produktów inwestycyjnych? Z racji nieco zamkniętego rynku finansowego i wysokich progów wejścia, inwestorzy indywidualni nie mają możliwości podjęcia samodzielnych ruchów w tamtym kierunku, a fundusze inwestycyjne działające na lokalnym rynku, są w Polsce nieosiągalne. Niemniej jednak, nie znaczy to, że państwa MENA są zamknięte dla polskich konsumentów. Na chwilę obecną jedynym ogólnodostępnym rozwiązaniem są nieliczne produkty strukturyzowane, pozwalające pośrednio uczestniczyć w rozwoju bliskowschodniego rynku. Mowa tu o takich rozwiązaniach jak Globtroter II (Wealth Solutions) czy Afryka & Arabia (Noble Bank) - oba dostępne na stronach Investizens.pl. W najbliższych miesiącach zapewne pojawi się kilka „struktur” zorientowanych na rejon MENA. Najbliższy z nich – Zwrotnik Raka - startuje już za chwilę, omówimy go w następnym komunikacie.

 Oceń wpis  oddane głosy: 0 / 1

Deutsche Bank od pewnego czasu konsekwentnie aranżuje subskrypcje na inwestycje strukturyzowane. Po niedawnej db Gwarancja Mix Surowców, przyszedł czas na niemal bliźniacze rozwiązanie, tym razem zlokalizowane w sektorze finansowym. Gramy na wzrosty, a że sektor finansowy jest po silnej przecenie, istnieje realna szansa, że optymistyczny scenariusz się sprawdzi. W dodatku emitent oferuje aż cztery różne wersje rozliczenia produktu.

dbGwarancja - Bankowa Kumulacja to produkt maksymalnie 3-letni oparty o notowania banków inwestycyjnych - Societe Generale, JP Morgan Chase, BNP Paribas, Morgan Stanley oraz Bank of America. Schemat rozliczenia inwestycji jest doskonale znany, tyle, że tu mamy kilka możliwych wariantów, a co z tym idzie, różne wartości wypłacanych kuponów. Szczegółowy opis produktu znajdziemy np. tutaj Sympatycznie. Spektrum liczenia zysku zdecydowanie szerokie i zachęcające. Plus sprawdzony schemat opcja z depozytem netto 8,1% w skali roku (50% wartości inwestowanej składki). Niestety, w przesłanych materiałach promocyjnych nie zawarto wysokości opłaty za wcześniejszą rezygnację, jedynie informację, iż jest ona zależna od momentu „wyjścia” (przyjmijmy ok 2% - średnia rynkowa).

Czy zatem jest szansa na ponadprzeciętny zysk? Uważam, iż w krótkim terminie można prognozować odbicie po silnych przecenach banków inwestycyjnych (pytanie jak mocne), ponieważ wielu inwestorów wierzy, iż straty tych instytucji są już wliczone w obecny kurs. Jednakże należy pamiętać, że prawdopodobnie nie wiemy jeszcze wszystkiego o kryzysie finansowym na świecie, a wyniki za najbliższe kwartały zweryfikują przypuszczenia. Poza tym, gdyby zrobić krótką analizę techniczną wykresów banków inwestycyjnych, czasami trudno o sygnały kupna (bardzo silnie wyprzedane Morgan Stanley, Bank of America czy Societe Generale). Różnie więc może być.

Niewątpliwie, w dłuższym terminie, sektor finansowy prezentuje się atrakcyjnie, choć zaliczymy go na chwilę obecną do ryzykownych. Zawsze można podjąć mniej dochodowy wariant inwestycji, z niższym poziomem wykonania opcji (na poziomie 90% wartości pierwszego odczytu). Nieopodatkowany zysk z takiego scenariusza i tak będzie ciekawszy niż jakakolwiek lokata czy konto oszczędnościowe.

Z inwestowanych zatem 100 tys pln, sądzę, iż 5-10% naszego portfela, można śmiało wstawić w produkt tego typu.

 Oceń wpis  oddane głosy: 0 / 0

Polbank EFG agresywnie promuje swój pierwszy tego typu produkt inwestycyjny "Podwójny Zysk". Do końca zapisów jeszcze tydzień. Poziom 'wejścia' na niewiarygodnie niskim poziomie - 1 tys pln. To wyraźny sygnał, że za chwilę następni pójdą tym tropem, a inwestycje strukturyzowane będą sprzedawać się jak cheeseburgery.

Wedle kart informacyjnych produkt jest pozbawiony wad. Zero opłat, pełna gwarancja kapitału, 20% zysku netto do zainkasowania w 2 lata (wypłacane po 10% co roku) wygląda imponująco. Wszędzie widać zysk, nigdzie nie widać minusów. Nawet sami pracownicy banku mają trudności, aby odpowiedzieć na pytanie 'ile stracę, jak którykolwiek z indeksów spadnie więcej niż 40%? Faktycznie, 40-sto procentowe zabezpieczenie to sporo, ale i horyzont inwestycji długi. W przypadku gdyby jednak scenariusz okazał się mniej optymistyczny niż zakłada prezentacja i którykolwiek z instrumentów bazowych osunął się poniżej kreski w dniu zapadalności, klient traci gwarancję kapitału, a zaczyna dopłacać - każdy procent poniżej wartości 60% pierwszego odczytu, odpowiada takiej samej stracie na składce inwestora. Poza tym, do czego bardzo trudno dotrzeć, bank policzy sobie opłatę za obsługę produktu do 4% wartości składki. I to nie na początku, a na koniec inwestycji. Wynika więc, że wcale nie ma 20% zysku, a sporo mniej. Teraz już wiadomo dlaczego tak trudno o szczegółową specyfikację produktu. Czasem warto o to zapytać pracownika oddziału.

Tak jak cheeseburgery, tak samo "Inwestycja Podwójny Zysk" wygląda doskonale na obrazku. Po rozpakowaniu traci swój blask. Dzięki takim zapisom, inwestycje strukturyzowane tracą swój prestiż, a do szerokiej konsumpcji podaje się produkt mocno średniej jakości.

 Oceń wpis  oddane głosy: 0 / 0

Globalny Powiew Zysków to autorski portfel inwestycyjny firmy Investizens, mający na celu wykorzystanie potencjału wielu regionów geograficznych, a także perspektywicznych sektorów gospodarczych.

• Cztery zupełnie odmienne strategie inwestycyjne (cztery różne produkty). Mocno zdywersyfikowane i bardzo wyszukane rozwiązanie portfelowe.
• Możliwość partycypowania w zyskach związanych z rozwojem infrastruktury w krajach grupy Emerging Markets oraz dynamicznie rozwijającym się sektorze energii alternatywnej.
• Historycznie potwierdzona odporność na dekoniunkturę.
• Nowatorski sposób uśredniania wyników inwestycji.
• Pełna ochrona zainwestowanego kapitału, brak podatku od zysków kapitałowych.
• Horyzont inwestycyjny od 36 do 48 miesięcy.
• Oferta ważna do 10 sierpnia 2008 roku, minimalna kwota inwestycji 50 000 pln.
• Złóż wniosek na stronach http://investizens.pl

 Oceń wpis  oddane głosy: 1 / 1

Firma Investizens rozpoczyna sprzedaż trzech wznowionych inwestycji strukturyzowanych* "Rozwój & Infrastruktura","Dynamiczna ósemka" oraz "światowa lokata". Zapisy na wszystkie produkty przyjmowane są w terminie od 26 czerwca do 14 sierpnia 2008 roku.

"Dynamiczna ósemka" to produkt ze sprawdzonym modelem zarządzania. 8% gwarantowanego zysku brutto** rocznie plus zysk z globalnej zdywersyfikowanej strategii geograficznej (Chiny, Europa, Japonia, USA), a także pod względem aktywów (nieruchomości, surowce, akcje, waluty) pozwalającej zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach. Wszystko przy 100% gwarancji kapitału.

"Rozwój & Infrastruktura" to propozycja dla inwestorów szukających zysków romansujących z rozkwitem globalnej gospodarki. Inwestycja oparta o wskaźnik Merrill Lynch Emerging Market Infrastructure na tle indeksu S&P 500. Trwający od kilkunastu już lat rozkwit globalnej gospodarki oznacza olbrzymi wzrost popytu na surowce, które pozwalają na szybki rozwój ekonomiczny krajów rozwijających się. Sprawdza się zatem prawo, że największymi beneficjentami rozkwitu globalnej gospodarki są kraje rozwijające się. Obecnie poziom infrastruktury stał się wyróżnikiem ich konkurencyjności w momencie, gdy nie są w stanie konkurować ceną siły roboczej (np. z Chinami). Pełna gwarancja kapitału plus nieograniczony potencjał zysku.

"światowa Lokata" pozwala zarabiać na szerokim spektrum rynków na świecie przy zachowaniu 100 % gwarancji kapitału. Wyjątkowość modelu zarządzania polega na szerokiej dywersyfikacji geograficznej (Europa, Chiny, Japonia, USA) oraz pod względem aktywów (akcje, surowce, nieruchomości i waluty). Dodatkowe możliwości uzyskania zysku pojawiają się także w sytuacji spadków na danym rynku poprzez zajęcie krótkiej pozycji (obstawieniu spadków). Wszystko mierzone BNP Paribas Millennium Index przy znacznym ograniczeniu ryzyka, co chroni indeks przed nagłymi zmianami koniunktury. Proponowana strategia oparto o model teorii zarządzania, za której wynalezienie Harry M. Markowitz otrzymał nagrodę Nobla.

Złóż wniosek na http://investizens.pl

* oferującym produkt jest Noble Bank S.A. ** 6,48 zysku netto

 Oceń wpis  oddane głosy: 0 / 2

Mateusz Walczak twierdzi, że produkty strukturyzowane to nie tylko chwilowa moda spowodowana słabą koniunkturą na giełdzie. Instrumenty te staną się klasą samą w sobie – głównie ze względu na swoją różnorodność i elastyczność. Zdaniem prezesa NWAI kolejne dwa, trzy lata upłyną pod znakiem stagnacji na światowych rynkach finansowych,a ten czas na pewno wykorzystają “struktury”.

Walczak prognozuje, że mocnym akcentem w rozwoju tego rynku będzie oczekiwane silniejsze wejście w sprzedaż “struktur” największych banków Pekao i PKO BP. Razem z udziałem tych banków sprzedaż nowych produktów strukturyzowanych może sięgnąć nawet 15 mld zł.

Najmniej korzystnym “opakowaniem” dla produktu strukturyzowanego jest, zdaniem prezesa NWAI, fundusz z ochroną kapitału. Najwięcej zalet mają natomiast polisy ubezpieczeniowe i to właśnie one będą się rozwijać najszybciej. Dynamiczny rozwój czeka również obligacje – zdaniem Walczaka na rynku pojawi się więcej obligacji strukturyzowanych emitowanych przez zagraniczne banki.

Więcej w “Gazecie Prawnej” (13.06.2008), w wywiadzie z Mateuszem Walczakiem